Thận trọng bẫy lừa đảo rút tiền thẻ tín dụng dịp cuối năm

Giai đoạn cuối năm khiến các nhu cầu mua sắm ngày càng tăng cao. Tuy nhiên, mới đây, hàng loạt vụ “lừa đảo rút tiền thẻ tín dụng” đã được phanh phui. Vậy, đâu là nguyên nhân khiến chúng ta dễ dàng sập bẫy? Và làm thế nào để bảo vệ tài sản của mình? 

Việc hiểu rõ các chiêu trò này sẽ giúp người tiêu dùng tự bảo vệ bản thân khỏi những thiệt hại không đáng có. Cùng Rabbit Care tìm ngay câu trả lời trong bài viết dưới đây!

1. Cảnh báo các chiêu trò lừa đảo rút tiền từ thẻ tín dụng

1.1. Giả mạo ngân hàng để lấy thông tin thẻ

Với chiêu này, đối tượng sẽ liên lạc qua điện thoại hoặc email giới thiệu mình đến từ bộ phận CSKH của ngân hàng. Qua đó, yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin thẻ tín dụng, mã OTP hoặc hướng dẫn họ thực hiện các giao dịch nhằm “bảo vệ” tài khoản. Các đối tượng có khả năng trả lời lưu loát, sử dụng ngôn từ chính thống, khiến nạn nhân dễ bị mắc bẫy​.

1.2. Chiếm quyền kiểm soát SIM điện thoại

Tiếp theo là một hình thức lừa đảo nguy hiểm, bởi nạn nhân sẽ bị chiếm quyền kiểm soát SIM điện thoại sau đó lấy mã OTP. Chúng thực hiện các bước thay SIM, sau đó dùng mã OTP để rút tiền từ thẻ tín dụng hoặc thực hiện các giao dịch vay tiền trực tuyến​.

1.3. Sử dụng website giả mạo

Một số khác liên quan đến các website có tên miền giống với tên viết tắt ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính uy tín. Tương tự, nạn nhân cũng bị yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân và thẻ tín dụng để thực hiện chiếm đoạt tài sản. Các trang web này thường chỉ tồn tại trong thời gian ngắn, khó bị phát hiện và nhanh chóng bị vô hiệu hóa khi bị nghi ngờ​.

>>> Tìm kiếm câu trả lời cho câu hỏi thẻ tín dụng có chuyển tiền được không tại đây!

2. Vụ bắt nhóm đối tượng lừa đảo rút tiền mặt thẻ tín dụng

Năm 2024

Trường hợp của chị Phạm Thị Phương Mai, sinh sống tại quận Hai Bà Trưng, Hà Nội, là một minh chứng điển hình. Do cần tiền mua sắm, chị Mai đã quyết định rút 20 triệu đồng từ thẻ tín dụng sau khi nhìn thấy một quảng cáo trên mạng xã hội với lời hứa chỉ mất phí 1,3%. Thay vì chịu mức lãi suất rút tiền từ ngân hàng là 25%, chị Mai nhanh chóng liên lạc với “nhân viên” qua tin nhắn.

Sau đó, kẻ gian đã tạo ra trang web giả mạo có giao diện giống hệ thống ngân hàng để lừa chị Mai cung cấp thông tin thẻ tín dụng và mã OTP. Khi chị Mai nhập mã OTP để rút tiền, thực chất, kẻ gian đã sử dụng thông tin của chị để thực hiện các giao dịch mua hàng trên trang web thanh toán khác. 

Không những vậy, chúng còn lừa đảo nâng hạn mức thẻ tín dụng của chị Mai lên 40 triệu đồng với lý do giúp chị rút tiền nhanh hơn. Chỉ trong vài phút sau khi nâng hạn mức, chị Mai đã bị chiếm đoạt thêm hơn 9 triệu đồng, đưa tổng số tiền bị lừa lên đến 28.810.000 đồng.

Năm 2023

Tiếp theo là vụ án tại TP HCM, khi Hoàng Trọng Vỹ và Trần Văn Xuân cầm đầu nhóm lừa đảo rút tiền thẻ tín dụng thông qua việc giả danh nhân viên ngân hàng. Chúng gọi điện cho hơn 7.000 khách hàng, đề nghị hỗ trợ rút tiền mặt từ hạn mức thẻ tín dụng mà không mất phí. Sau khi thuyết phục được nạn nhân, chúng yêu cầu họ cung cấp thông tin thẻ và mã OTP để thực hiện giao dịch. 

Nhóm này sử dụng các ví điện tử và trang thương mại trực tuyến để rút tiền từ thẻ của nạn nhân, sau đó chuyển lại một phần số tiền nhằm trì hoãn việc phát hiện bị mất tiền. Tổng cộng, hơn 136 tỷ đồng đã bị chiếm đoạt, trong đó chúng trả lại 112 tỷ để làm tin, nhưng vẫn giữ hơn 24 tỷ đồng.

>>> Cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo mở thẻ tín dụng!

Năm 2022

Một trường hợp tương tự khác xảy ra vào cuối năm 2022, khi Công an quận Tân Bình bắt giữ 86 người liên quan đến tổ chức lừa đảo rút tiền mặt thẻ tín dụng. Nhóm này cũng mạo danh nhân viên ngân hàng, gọi điện cho khách hàng với lời hứa rút tiền từ thẻ tín dụng mà không phải chịu phí. 

Sau khi nhận được hình ảnh hai mặt thẻ tín dụng cùng thông tin bảo mật, chúng sử dụng phần mềm để “quẹt thẻ” thông qua các trang bán hàng trực tuyến. Nhờ có mã OTP mà nạn nhân cung cấp, chúng dễ dàng chiếm đoạt phần tiền lớn mà nạn nhân không hề hay biết.

2. Các đặc điểm nhận dạng lừa đảo rút tiền thẻ tín dụng

Để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo rút tiền thẻ tín dụng, người dùng cần nắm bắt được một số dấu hiệu cảnh báo dưới đây.

• Các giao dịch bất thường như rút tiền hoặc thanh toán quốc tế mà không có sự chấp thuận của chủ thẻ. Đây là biểu hiện rõ ràng của việc thẻ bị xâm nhập.

• Các cuộc gọi hoặc tin nhắn yêu cầu cung cấp mã OTP, mật khẩu hoặc thông tin cá nhân dưới danh nghĩa nhân viên ngân hàng. 

• Những kẻ lừa đảo thường tạo áp lực bằng cách nói rằng tài khoản của bạn đang gặp sự cố hoặc sắp bị khóa nếu không cung cấp thông tin. 

• Ngoài ra, việc nhận được email từ các nguồn không đáng tin cậy yêu cầu bạn cập nhật thông tin thẻ hoặc đăng nhập vào tài khoản qua các đường link lạ cũng là dấu hiệu của hành vi lừa đảo. 

>>> Khám phá thêm miễn lãi 45 ngày thẻ tín dụng là gì tại đây!

3. Câu hỏi thường gặp