Cảnh báo những chiêu trò lừa đảo mở thẻ tín dụng mới nhất

Chỉ một cú click chuột, cuộc sống của bạn có thể đảo lộn hoàn toàn. Bởi đằng sau những lời mời hấp dẫn là những cạm bẫy tinh vi mà không phải ai cũng lường trước được. Đặc biệt, những thủ đoạn lừa đảo mở thẻ tín dụng đang khiến nhiều người không khỏi lo lắng. Vậy làm thế nào để nhận diện các hình thức đó và bảo vệ mình trước những rủi ro tiềm ẩn? Cùng Rabbit Care khám phá bài viết dưới đây để hiểu rõ hơn!

1. Các hình thức lừa đảo mở thẻ tín dụng hiện nay

1.1. Mạo danh nhân viên ngân hàng

Đây là một trong những thủ đoạn lừa đảo mở thẻ tín dụng phổ biến nhất hiện nay. Các chiêu thức tiếp cận thường là:

• Mặc đồng phục giống nhân viên ngân hàng
• Cầm theo hồ sơ, tài liệu có logo ngân hàng được làm giả tinh xảo
• Xuất trình thẻ nhân viên giả mạo
• Tự tin thuyết phục với kiến thức chuyên môn về ngân hàng

Sau đó, bạn sẽ được mời gọi mở thẻ bằng những lời dụ dỗ hấp dẫn và thân mật như:

• Miễn phí thường niên vĩnh viễn
• Tặng vali, điện thoại, voucher du lịch có giá trị cao
• Hoàn tiền không giới hạn
• Hạn mức tín dụng cao bất thường
• Duyệt hồ sơ nhanh chóng không cần chứng minh thu nhập

Khi đối tượng đã “mắc bẫy”, kẻ gian sẽ tiến hành yêu cầu cung cấp các thông tin sau khiến thẻ tín dụng bị lộ thông tin:

• Yêu cầu cung cấp CMND/CCCD để “xác minh thông tin”
• Đề nghị chụp ảnh hai mặt giấy tờ tùy thân
• Thu thập thông tin cá nhân qua form đăng ký
• Lừa lấy mã OTP với lý do xác thực

Trường hợp thực tế

Một nạn nhân tên chị P. từ Thủ Đức đã trở thành nạn nhân của thủ đoạn lừa đảo mở thẻ tín dụng. Chị nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là nhân viên phát hành thẻ tín dụng của một ngân hàng lớn. Do cần thêm thẻ để đáp ứng nhu cầu, chị đồng ý tham gia. Kẻ gian đã yêu cầu chị cung cấp thông tin cá nhân, bao gồm 4 số cuối CMND và tài khoản ngân hàng, thậm chí còn hướng dẫn chị tải ứng dụng giả mạo ngân hàng. Cuối cùng, chị P. đã mất hơn 80 triệu đồng khi làm theo các chỉ dẫn, chỉ nhận ra mình bị lừa sau khi tiền từ tài khoản bị trừ liên tục.

>>> Cảnh báo lừa đảo rút tiền thẻ tín dụng bạn cần đề phòng!

1.2. Giả mạo email, SMS, số điện thoại ngân hàng

Một thủ đoạn khác cũng không kém phần tinh vi là việc giả mạo email, tin nhắn SMS, hoặc số điện thoại ngân hàng. Đáng lo ngại hơn, kẻ gian thậm chí có thể giả mạo số điện thoại của ngân hàng bằng cách sử dụng các kỹ thuật “spoofing”, khiến nạn nhân tin tưởng tuyệt đối rằng mình đang làm việc trực tiếp với ngân hàng chính thống. Các thủ thuật thường là giả giọng nói chuyên nghiệp của nhân viên tư vấn và gây sức ép về thời gian để khách hàng quyết định nhanh. 

Kẻ lừa đảo sẽ thông báo rằng tài khoản của nạn nhân đang gặp vấn đề hoặc họ cần mở thẻ tín dụng mới để hưởng các ưu đãi đặc biệt. Sau đó, họ sẽ yêu cầu nạn nhân nhập thông tin cá nhân hoặc chi tiết thẻ tín dụng thông qua các đường link giả mạo. Chỉ cần một lần sơ suất, nạn nhân có thể mất hết thông tin và thậm chí là tiền trong tài khoản.

Các dấu hiệu nhận biết website giả mạo

• Địa chỉ website có đuôi lạ hoặc thêm ký tự đặc biệt
• Giao diện thiếu chuyên nghiệp, có lỗi chính tả
• Không có chứng chỉ bảo mật SSL
• Form đăng ký yêu cầu quá nhiều thông tin nhạy cảm

>>> Tìm hiểu thêm về tín dụng đen là gì tại đây!

2. Làm gì khi bị lừa đảo mở thẻ tín dụng online?

Khi phát hiện mình rơi vào trường hợp mở thẻ tín dụng lừa đảo, bạn cần bình tĩnh và thực hiện ngay các bước sau để hạn chế tối đa thiệt hại:

2.1. Khóa tài khoản ngay lập tức 

• Gọi ngay tổng đài chăm sóc khách hàng 24/7 của ngân hàng
• Yêu cầu phong tỏa tài khoản ngân hàng tạm thời
• Khóa tất cả các thẻ tín dụng đang hoạt động
• Thay đổi mật khẩu truy cập internet banking
• Hủy bỏ các phương thức thanh toán liên kết

Đừng quên kiểm tra và ghi nhận thiệt hại với các bước sau:

• Rà soát lịch sử giao dịch bất thường
• Chụp ảnh màn hình các giao dịch đáng ngờ
• Ghi lại thời gian, số tiền các giao dịch không xác nhận
• Tổng hợp thiệt hại tài chính cụ thể

2.2. Thu thập chứng cứ lừa đảo

• Chụp ảnh màn hình chứng minh việc mở thẻ tín dụng có lừa đảo không
• Lưu lại email có đường link độc hại
• Ghi âm cuộc gọi từ số điện thoại giả mạo
• Chụp ảnh website giả mạo ngân hàng
• Lưu các hình ảnh quảng cáo lừa đảo mở thẻ tín dụng

Đặc biệt, bạn hãy ghi chép thông tin kẻ lừa đảo, bao gồm:

• Số điện thoại liên lạc
• Địa chỉ email gửi thư
• Tên và thông tin giả mạo sử dụng
• Số tài khoản nhận tiền (nếu có)
• Thời gian diễn ra hoạt động lừa đảo mở thẻ tín dụng

2.3. Trình báo cơ quan chức năng

Khi đã có trong tay tất cả các bằng chứng liên quan, hãy ngay lập tức:

• Đến trình báo tại công an phường/xã nơi cư trú
• Liên hệ Phòng An ninh mạng (PA05)
• Cung cấp đầy đủ bằng chứng đã thu thập
• Yêu cầu xác nhận đã tiếp nhận thông tin
• Phối hợp điều tra khi được yêu cầu

>>> Khám phá thêm các thẻ tín dụng không cần chứng minh thu nhập ngay!

2.4. Phòng ngừa rủi ro tương lai

• Gửi khiếu nại đến ngân hàng phát hành thẻ
• Làm việc với ngân hàng để hoàn tiền giao dịch gian lận
• Yêu cầu hủy bỏ các khoản phí phát sinh
• Đề nghị khóa vĩnh viễn thẻ tín dụng giả mạo
• Cập nhật lại toàn bộ thông tin cá nhân
• Thay đổi mật khẩu tất cả tài khoản online
• Cài đặt xác thực hai lớp cho email và ứng dụng ngân hàng
• Theo dõi thường xuyên bản tin cảnh báo lừa đảo
• Nâng cao cảnh giác với các liên hệ từ người lạ
• Tham gia các khóa học về an toàn thông tin

2.5. Chia sẻ kinh nghiệm

Đừng để các dịch vụ mở thẻ tín dụng lừa đảo tiếp tục hoành hành với những người thân xung quanh bạn. Bằng cách thực hiện những việc dưới đây, bạn sẽ góp phần ngăn chặn những hành vi này trong tương lai:

• Cảnh báo người thân, bạn bè về thủ đoạn đã gặp
• Đăng tải thông tin trên các diễn đàn uy tín
• Tham gia các nhóm chia sẻ kinh nghiệm chống lừa đảo
• Hỗ trợ những người có nguy cơ trở thành nạn nhân

>>> Bỏ túi các cách thoát khỏi tín dụng đen qua app!

3. Câu hỏi thường gặp về thủ đoạn lừa đảo mở thẻ tín dụng