Những điều cần biết trước khi đầu tư vào ngoại hối 

Thị trường ngoại hối đã có từ rất lâu, nhưng vẫn còn nhiều người vẫn chưa hiểu đầu tư ngoại hối là gì và các phương thức đầu tư ngoại hối như thế nào. Trong bài viết này, Rabbit Care sẽ giải thích cho các bạn nhé!

1. Ngoại hối là gì?

Ngoại hối, hay còn gọi là Forex, là thuật ngữ dùng để chỉ tiền tệ của các quốc gia khác nhau và các tài sản có thể chuyển đổi thành tiền tệ đó. Nói một cách đơn giản, ngoại hối chính là phương tiện thanh toán quốc tế, được sử dụng để thực hiện giao dịch giữa các quốc gia, tổ chức và cá nhân trên toàn thế giới.

 Các thành phần của ngoại hối

• Ngoại tệ: Bao gồm tiền mặt, tiền gửi ngân hàng và các công cụ thanh toán khác được phát hành bởi các quốc gia khác nhau.
• Vàng: Là kim loại quý có giá trị cao và được sử dụng rộng rãi như một dự trữ ngoại hối.
• Chứng khoán quốc tế: Bao gồm cổ phiếu, trái phiếu do các công ty và chính phủ nước ngoài phát hành.
• Tiền mã hóa: Là loại tiền tệ kỹ thuật số được bảo mật bằng công nghệ blockchain.

2. Thị trường đầu tư ngoại hối là gì?

Còn gọi là kênh đầu tư forex, là thị trường tài chính lớn nhất và thanh khoản nhất thế giới, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày lên đến 5 nghìn tỷ USD. Thị trường đầu tư ngoại hối này hoạt động 24/7, không có sàn giao dịch tập trung mà diễn ra thông qua mạng lưới các ngân hàng và tổ chức tài chính trên toàn cầu.

2.1 Vì sao nên tham gia thị trường đầu tư ngoại hối?

• Cơ hội đầu tư đa dạng: Thị trường đầu tư ngoại hối cung cấp nhiều cơ hội đầu tư cho nhà đầu tư ở mọi cấp độ kinh nghiệm, với khả năng sinh lời cao.
• Tính thanh khoản cao: Ngoại hối là tài sản dễ dàng mua bán, giúp nhà đầu tư có thể nhanh chóng tham gia và thoát khỏi thị trường.
• Khả năng phòng ngừa rủi ro: Ngoại hối có thể được sử dụng để phòng ngừa rủi ro ngoại hối cho các doanh nghiệp và cá nhân có hoạt động kinh doanh quốc tế.

2.2 Làm thế nào để tham gia thị trường đầu tư ngoại hối?

Để tham gia thị trường đầu tư ngoại hối, bạn cần mở tài khoản giao dịch tại một sàn môi giới ngoại hối uy tín. Sau khi mở tài khoản, bạn có thể bắt đầu giao dịch bằng cách mua và bán các cặp tiền tệ.

=> Tham khảo thêm kinh nghiệm chọn các kênh đầu tư cho người mới!

3. Thế nào là giao dịch ngoại hối?

Giao dịch ngoại hối, hay còn gọi là kênh đầu tư Forex, là hoạt động mua bán trao đổi tiền tệ của các quốc gia khác nhau. Lĩnh vực này bao gồm nhiều hoạt động như:

• Giao dịch vốn: Chuyển đổi vốn đầu tư giữa các quốc gia.
• Giao dịch vãng lai: Thanh toán cho các hàng hóa, dịch vụ quốc tế.
• Cung ứng dịch vụ ngoại hối: Mua bán ngoại tệ, chuyển tiền quốc tế, v.v.

Theo các chuyên gia, hoạt động đầu tư ngoại hối là tổng hợp các hành vi pháp lý liên quan đến quá trình chiếm hữu, định đoạt và sử dụng tài sản ngoại hối. Các hành vi này có thể mang tính chất dân sự hoặc thương mại, tùy thuộc vào mục đích thực hiện.

Về mặt pháp luật, hoạt động đầu tư ngoại hối được chia thành hai loại:

• Giao dịch của nhà đầu tư cư trú: Giao dịch được thực hiện bởi các cá nhân, tổ chức có trụ sở tại Việt Nam.
• Giao dịch của nhà đầu tư không cư trú: Giao dịch được thực hiện bởi các cá nhân, tổ chức có trụ sở tại nước ngoài.

Cụ thể, các giao dịch ngoại hối bao gồm:

• Giao dịch vốn vay: Vay hoặc cho vay vốn bằng ngoại tệ.
• Giao dịch vãng lai: Thanh toán cho hàng hóa, dịch vụ nhập khẩu, xuất khẩu; du lịch quốc tế; chuyển tiền kiều hối, v.v.
• Sử dụng dịch vụ ngoại hối: Mua bán ngoại tệ, chuyển tiền quốc tế, bảo lãnh ngoại tệ, v.v.

4. Các kiểu hình thức đầu tư ngoại hối 

Bên cạnh những kiến thức cơ bản về ngoại hối, các nhà đầu tư cũng quan tâm đến các cách đầu tư ngoại hối phổ biến trên thị trường này. Dưới đây là một số cách giao dịch ngoại hối phổ biến mà bạn có thể tham khảo:

4.1 Giao dịch Forex giao ngay (Forex Spot):

Đây là hình thức giao dịch mua bán ngoại tệ và thanh toán ngay lập tức tại thời điểm thực hiện giao dịch. Hình thức này phù hợp với các nhà đầu tư muốn tận dụng biến động giá ngắn hạn của thị trường để kiếm lời nhanh chóng.

Ưu điểm:

• Thanh toán nhanh chóng và đơn giản.
• Dễ dàng thực hiện giao dịch.
• Có tính thanh khoản cao.

Nhược điểm:

• Rủi ro cao do biến động giá ngắn hạn.
• Cần có kiến thức và kỹ năng giao dịch tốt.

4.2 Giao dịch Forex chuyển tiếp (Forex Forward):

Trong hình thức này, hai bên thỏa thuận mua bán ngoại tệ theo tỷ giá được xác định tại thời điểm giao dịch, nhưng thanh toán sẽ được thực hiện vào một thời điểm cụ thể trong tương lai. Giao dịch Forex Forward thường được sử dụng để phòng ngừa rủi ro ngoại hối cho các doanh nghiệp có hoạt động kinh doanh quốc tế.

Ưu điểm:

• Giúp phòng ngừa rủi ro ngoại hối hiệu quả.
• Cho phép nhà đầu tư khóa tỷ giá giao dịch trong tương lai.
• Giảm thiểu ảnh hưởng của biến động giá ngắn hạn.

Nhược điểm:

• Ít linh hoạt hơn so với giao dịch Forex giao ngay.
• Rủi ro thay đổi tỷ giá giao dịch trong tương lai.

4.3 Giao dịch Forex tương lai (Forex Futures):

Giao dịch Forex tương lai sử dụng các hợp đồng tương lai để mua bán ngoại tệ với mức giá và thời điểm thanh toán được thỏa thuận trước giữa hai bên. Hình thức này phù hợp với các nhà đầu tư có kinh nghiệm và muốn tham gia vào các chiến lược giao dịch phức tạp hơn.

Ưu điểm:

• Cung cấp nhiều công cụ giao dịch đa dạng.
• Cho phép nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy tài chính để tăng lợi nhuận tiềm năng.
• Giúp phòng ngừa rủi ro và đầu cơ trên thị trường ngoại hối.

Nhược điểm:

• Rủi ro cao do sử dụng đòn bẩy tài chính.
• Yêu cầu kiến thức và kỹ năng giao dịch chuyên sâu.
• Phí giao dịch cao hơn so với các hình thức giao dịch khác.

5. Cách thị trường ngoại hối hoạt động

5.1 Thị trường đầu tư ngoại hối hoạt động sôi nổi và liên tiếp

• Mở cửa 24/5: Thị trường ngoại hối vận hành liên tục, 5 ngày mỗi tuần, tạo điều kiện giao dịch suốt ngày đêm.
• Ba phiên giao dịch chồng chéo: Hoạt động sôi nổi được chia thành ba phiên chính:
  • Phiên Châu Á (Tokyo): Mở đầu ngày giao dịch, tập trung vào dữ liệu kinh tế khu vực và giao dịch sôi động các cặp tiền tệ có Yên Nhật.
  • Phiên Châu Âu (London): Phiên giao dịch quan trọng, trùng với kết thúc phiên Châu Á, đón nhận dữ liệu then chốt từ châu Âu, thanh khoản dồi dào và giao dịch tích cực các cặp tiền tệ có Euro và Bảng Anh.
  • Phiên Bắc Mỹ (New York): Chồng chéo với phần cuối phiên Châu Âu, khối lượng giao dịch đạt đỉnh, biến động mạnh mẽ được dự đoán cho các cặp tiền tệ có Đô la Mỹ.

5.2 Cặp tiền tệ – Nền tảng giao dịch

Giao dịch đầu tư ngoại hối diễn ra theo cặp, bao gồm mua một đồng tiền và bán đồng tiền khác. Ba loại cặp tiền tệ phổ biến:

• Cặp chính: Các cặp giao dịch hàng đầu, kết hợp USD với các đồng tiền chính như EUR, GBP, JPY, CHF, CAD, AUD và NZD.
• Cặp phụ: Ghép cặp các đồng tiền chính khác (EUR, GBP, JPY) ngoài USD.
• Cặp tiền tệ lạ: Kết hợp đồng tiền chính với đồng tiền của nền kinh tế mới nổi.

Nguồn: LCG

5.3 Giá trị đồng tiền phản ánh sức khỏe kinh tế

Giá trị đồng tiền thể hiện mức độ tích cực hay tiêu cực mà thị trường đánh giá về triển vọng kinh tế tương lai của quốc gia hoặc khu vực. Khi giao dịch tiền tệ, nhà đầu tư thực chất đang dự đoán sức khỏe kinh tế so sánh giữa các quốc gia. Ví dụ:

• Tin tưởng kinh tế Anh khả quan hơn khu vực Euro: Nhà đầu tư bán EUR/GBP (bán euro, mua bảng Anh).
• Dự đoán kinh tế châu Âu tăng trưởng tốt hơn Anh: Nhà đầu tư mua EUR/GBP (mua euro, bán bảng Anh).

Hiểu rõ các yếu tố ảnh hưởng giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt:

• Thông báo kinh tế: Chỉ báo quan trọng cho thấy xu hướng giá thị trường, được công bố thường xuyên cho các quốc gia liên quan đến các cặp tiền tệ giao dịch hàng đầu.
• Tin tức và sự kiện toàn cầu: Bầu cử quốc gia, thương mại, chính sách mới, căng thẳng chính trị đều tác động mạnh đến thị trường. Cập nhật tin tức toàn cầu giúp nhà đầu tư lập chiến lược giao dịch hiệu quả.
• Giao dịch đòn bẩy tài chính: Sử dụng đòn bẩy giúp nhà đầu tư kiểm soát vị thế thị trường lớn hơn vốn ban đầu. Tuy nhiên, cần hiểu rõ và quản lý rủi ro hiệu quả.

6. Một chút hướng dẫn và lưu ý cho người mới đầu tư ngoại hối

Nhờ những tiến bộ công nghệ, đầu tư ngoại hối giờ đây dễ dàng tiếp cận hơn bao giờ hết với người mới bắt đầu, ngay cả khi họ thực hiện giao dịch trực tuyến. Tuy nhiên, trước khi tham gia vào thị trường tài chính đầy sôi động này, điều quan trọng là bạn phải trang bị kiến thức đầy đủ về cách thức hoạt động của thị trường và những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến việc sử dụng đòn bẩy tài chính.

Dưới đây là một số bước cơ bản để bắt đầu hành trình đầu tư ngoại hối của bạn:

6.1 Nâng cao kiến thức:

• Hiểu rõ về thị trường ngoại hối: Bắt đầu bằng cách tìm hiểu về các khái niệm cơ bản như cặp tiền tệ, tỷ giá hối đoái, các phiên giao dịch, v.v.
• Tìm hiểu về các chiến lược giao dịch: Khám phá các phương pháp giao dịch phổ biến như phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản và giao dịch theo xu hướng.
• Nắm rõ các rủi ro: Hiểu rõ những rủi ro liên quan đến giao dịch ngoại hối, bao gồm biến động thị trường, rủi ro đòn bẩy và phí giao dịch.

6.2 Thực hành với tài khoản demo:

• Mở tài khoản demo miễn phí: Nhiều nhà môi giới ngoại hối cung cấp tài khoản demo cho phép bạn thực hành giao dịch với tiền ảo mà không gặp rủi ro.
• Kiểm tra các chiến lược giao dịch: Sử dụng tài khoản demo để thử nghiệm các chiến lược giao dịch khác nhau và đánh giá hiệu quả của chúng.
• Làm quen với nền tảng giao dịch: Tìm hiểu cách sử dụng nền tảng giao dịch của nhà môi giới bạn chọn để thực hiện lệnh mua và bán.

6.3 Áp dụng chiến lược quản lý rủi ro:

• Sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng: Đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng có thể làm tăng rủi ro thua lỗ. Hãy bắt đầu với mức đòn bẩy thấp và tăng dần khi bạn đã có kinh nghiệm hơn.
• Thiết lập mức dừng lỗ: Mức dừng lỗ là lệnh tự động bán ra khi giá đạt đến mức nhất định, giúp bạn hạn chế thua lỗ.
• Đặt mục tiêu lợi nhuận thực tế: Đừng đặt mục tiêu lợi nhuận quá cao, hãy bắt đầu với những mục tiêu nhỏ và thực tế hơn.

6.4 Bắt đầu giao dịch thực tế:

• Chọn nhà môi giới uy tín: Nghiên cứu và lựa chọn nhà môi giới ngoại hối uy tín, có giấy phép hoạt động rõ ràng và cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng tốt.
• Nạp tiền vào tài khoản giao dịch: Nạp số tiền bạn sẵn sàng mạo hiểm vào giao dịch, đảm bảo đó là số tiền bạn có thể afford to lose.
• Bắt đầu giao dịch với sự cẩn trọng: Luôn tuân thủ các nguyên tắc quản lý rủi ro và không bao giờ giao dịch với số tiền bạn không thể afford to lose.

Lưu ý:

• Đầu tư ngoại hối tiềm ẩn nhiều rủi ro và có thể dẫn đến thua lỗ. Hãy đầu tư một cách thông minh và có trách nhiệm.
• Nên tham khảo ý kiến của chuyên gia tài chính trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.

7. Lời kết

Bắt đầu đầu tư ngoại hối có thể là một trải nghiệm thú vị và bổ ích. Tuy nhiên, điều quan trọng là bạn phải chuẩn bị kỹ lưỡng bằng cách trang bị kiến thức đầy đủ, thực hành giao dịch với tài khoản demo và áp dụng chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả. Hãy luôn nhớ rằng đầu tư ngoại hối tiềm ẩn nhiều rủi ro và bạn chỉ nên đầu tư số tiền bạn có thể afford to lose.

Như vậy, Rabbit Care đã giới thiệu cho các bạn đầu tư ngoại hối là gì. Chúc các bạn thu thập được những kiến thức và kinh nghiệm tuyệt vời trong thị trường này. Ngoài ra, bạn có thể tham khảo các dịch vụ vay cá nhân hoặc thẻ tín dụng để hỗ trợ tài chính cho các bạn nhé.